Comprare casa è uno degli obiettivi finanziari più ambiti, ma per molti sembra un traguardo difficile da raggiungere. Tuttavia, con la giusta pianificazione e una strategia su misura, è possibile trasformare questo sogno in realtà. In questo articolo voglio raccontarti la storia di Luca, un giovane libero professionista di 25 anni, che grazie a un piano di accumulo personalizzato è riuscito a raccogliere la somma necessaria per acquistare la casa che desiderava.
Un obiettivo chiaro, ma nessun piano concreto
Quando Luca si è rivolto a me quattro anni fa, aveva già un obiettivo ben definito: comprare casa entro i 30 anni. Il problema? Nonostante un buon reddito, non era riuscito a mettere da parte risparmi significativi. Come molti giovani professionisti, le sue entrate erano spesso variabili e le spese quotidiane assorbivano la maggior parte del suo denaro.
Il primo passo fondamentale è stato quindi trasformare il suo desiderio in un piano finanziario concreto e sostenibile.
Una strategia su misura per Luca
Dopo un’analisi dettagliata della sua situazione finanziaria e delle sue esigenze, abbiamo costruito un Piano di Accumulo basato su tre elementi chiave:
✅ Un obiettivo specifico: accumulare la somma necessaria per la caparra della casa.
✅ Un orizzonte temporale chiaro: 4 anni di tempo per raggiungere l’importo prefissato.
✅ Una strategia d’investimento in linea con la sua propensione al rischio: un portafoglio bilanciato tra strumenti a basso e medio rischio, in grado di far crescere il capitale senza esporlo a volatilità eccessiva.
Successo e serenità sono stati i nostri obiettivi
L’obiettivo era sì quello di realizzare il sogno di Luca, ma anche di non distruggere la sua tranquillità. Infatti una delle prerogative era quella di non esporre il suo capitale a rischi inutili ma ad un risultato soddisfacente, senza però passare momenti di incertezza.
Per garantire il successo e mantenere controllato il livello di rischio abbiamo lavorato su queste strategie:
Automatizzazione dei risparmi: Luca ha impostato un prelievo automatico mensile dal suo conto corrente verso il piano di investimento, evitando così il rischio di spendere i soldi destinati al suo obiettivo.
Allocazione bilanciata del capitale: abbiamo scelto un mix di strumenti finanziari, tra cui ETF diversificati e strumenti a reddito fisso, per garantire una crescita stabile del capitale con un livello di rischio accettabile per Luca.
Monitoraggio e aggiustamenti periodici: ogni sei mesi abbiamo rivisto la strategia per assicurarci che il piano fosse in linea con l’andamento del mercato e con le sue esigenze finanziarie.
Il risultato: un traguardo raggiunto con successo
Dopo quattro anni di costanza e disciplina, il Piano di Accumulo ha dato i suoi frutti:
Luca ha investito 400€ al mese in un PAC con una rendita dell’ 8% all’anno.
In 4 anni ha ottenuto 22 mila € di capitale avendone versati 19 mila.
Grazie ai risparmi messi da parte e ai rendimenti generati dagli investimenti, Luca ha accumulato la cifra necessaria per versare la caparra e acquistare la casa che desiderava.
Oggi, a 29 anni, Luca non solo ha realizzato il suo sogno, ma ha anche acquisito una maggiore consapevolezza finanziaria, che gli permetterà di gestire con successo le sue finanze anche in futuro.
Conclusioni: anche un PAC può fare la differenza
La storia di Luca dimostra che, con la giusta strategia, anche un obiettivo finanziario importante come l’acquisto di una casa può diventare raggiungibile. Non è necessario avere grandi somme di denaro a disposizione sin dall’inizio: ciò che conta è avere un piano, seguirlo con costanza e adattarlo nel tempo alle proprie esigenze.
Se anche tu hai un obiettivo finanziario da realizzare e vuoi capire come pianificare al meglio i tuoi risparmi e investimenti, contattami. Insieme possiamo costruire una strategia su misura per aiutarti a trasformare i tuoi sogni in realtà.
